Hiện nay tình trạng “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Long An đã được kiềm chế, kéo giảm, nhưng vẫn còn tiềm ẩn gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự ở địa phương. Lợi dụng những người dân có hoàn cảnh kinh tế khó khăn, không có việc làm, thu nhập thấp khi cần vốn làm ăn, mua bán không đủ điều kiện vay vốn tại các ngân hàng. Với các phương thức, thủ đoạn khác nhau, các đối tượng cho vay soạn thảo sẵn các nội dung: “cho vay không cần thế chấp, thủ tục đơn giản chỉ giấy phép lái xe, chứng minh nhân dân, căn cước công dân photocopy”, các đối tượng đến các khu dân cư, chợ, khu cụm công nghiệp tiến hành rãi tờ rơi hoặc núp bóng dưới các công ty tài chính, kinh doanh cầm đồ để hoạt động.

Nội dung cho vay được đăng tải trên Facebook

Khi người dân có nhu cầu vay tiền thì liên hệ với các đối tượng cho vay qua điện thoại rồi hẹn đến các địa điểm mà các đối tượng đã lựa chọn trước để thực hiện giao dịch với nhiều hình thức như: Vay tiền góp (tức là vay ngắn hạn), yêu cầu trả tiền gốc và lãi hàng ngày; Vay nóng phải trả lãi theo ngày, trả nợ gốc vào một thời điểm ấn định,… với mức lãi suất vượt quy định; làm hợp đồng cầm cố tài sản mà đối tượng cho vay yêu cầu người vay phải làm hợp đồng mua bán các loại tài sản trên, nếu quá hạn vay mà người vay tiền không có khả năng trả nợ thì đối tượng cho vay sẽ chiếm hữu tài sản bằng hợp đồng mua bán đã ký trước đó.

Ngoài ra, cũng xuất hiện một số cá nhân, tổ chức lợi dụng hình thức cho vay trực tuyến, vay online thông qua các trang mạng xã hội, ứng dụng di động với nhiều hình thức vay tiền đa dạng. Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thường thuê mướn các đối tượng có tiền án, tiền sự, côn đồ hung hãn, ma túy, xăm trổ,… để thực hiện việc đòi nợ. Đa số là đối tượng từ các địa phương khác vào tụ tập thành nhóm, thuê nhà ở chung để hoạt động cho vay. Khi đến thời hạn trả nợ mà người vay tiền hết khả năng trả nợ thì đối tượng cho vay dùng thủ đoạn như: tạt chất thải, chất bẩn vào nhà,… thậm chí có những trường hợp bị các đối tượng sử dụng sim không chính chủ (sim rác) gọi điện, nhắn tin uy hiếp, đe dọa, khủng bố tinh thần, làm ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự, gây tâm lý hoang mang trong nhân dân.

Ảnh: Internet

Trước tình hình đó, tỉnh Long An đã đã huy động sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị tham gia công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; phối hợp đẩy mạnh công tác tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn và hậu quả của việc vay vốn với lãi suất cao để người dân nắm, phát hiện, tố giác các hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng. Lực lượng Công an các cấp đã triển khai các biện pháp, giải pháp phòng ngừa; nâng cao hiệu quả công tác quản lý các ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự; kịp thời phát hiện xử lý các tổ chức, cá nhân vi phạm không để hình thành điểm nóng gây bức xúc trong nhân dân. Qua đó tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” được kiềm chế, không còn hoạt động công khai, các hành vi đòi nợ, siết nợ, lén lút rải, dán các tờ rơi quảng cáo cho vay giảm, góp phần bảo đảm trật tự an toàn xã hội phục vụ tốt cho phát triển kinh tế, văn hóa - xã hội của địa phương.

Lực lượng Công an các cấp đã phát hiện, tiếp nhận 28 vụ việc có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Trong đó, khởi tố 01 vụ án, 01 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xử lý hành chính 27 vụ 51 đối tượng, tổng số tiền 76.500.000 đồng, chủ yếu về các hành vi như: Dán quảng cáo nơi công cộng có nội dung cho vay tín dụng; phát tờ rơi quảng cáo làm ảnh hưởng đến mỹ quan, trật tự an toàn giao thông, xã hội.

Nhằm tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, trong thời gian tới, tỉnh sẻ tăng cường công tác tuyên truyền nâng cao ý thức pháp luật trong Nhân dân về các quy định về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn, về phương thức, thủ đoạn của tội phạm “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê,… không cầm cố tài sản với mục đích không rõ ràng; không trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia cho vay lãi nặng, hoạt động “tín dụng đen”, lợi dụng kinh doanh dịch cầm đồ để vi phạm pháp luật.

 Đồng thời, triển khai quyết liệt các biện pháp, đấu tranh trấn áp các loại tội phạm và tệ nạn xã hội, nhất là tập trung rà soát, lập danh sách quản lý các băng nhóm tội phạm, các đối tượng có tiền án, tiền sự, đối tượng nghiện ma túy, thanh thiếu niên hư, côn đồ,... liên quan đến các hoạt động “tín dụng đen” để có biện pháp hạn chế các điều kiện, nguyên nhân, phát sinh tội phạm và vi phạm pháp luật từ “tín dụng đen”.

Bên cạnh đó, nâng cao hiệu quả công tác quản lý cư trú, quản lý các ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự, nhất là kiểm tra lưu kiểm tra các dịch vụ cầm đồ, dịch vụ đòi nợ, các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh các vi phạm pháp luật của các công ty tài chính, tín dụng, các dịch vụ cho vay có biểu hiện huy động vốn lãi suất cao, cho vay lãi nặng.

Nguyễn Tùng